De nieuwe wettelijke zorgplicht van pensioenuitvoerders. Pensioenuitvoerders moeten op grond van het nieuwe artikel 48a Pensioen Wet deelnemers op een adequate wijze begeleiden bij het maken van een pensioenkeuze. Daarom moet pensioenuitvoerders een keuzeomgeving inrichten die deelnemers in staat stelt een passende keuze te maken.
onze aanpak voor KeuzebegeleidingEen niet passende keuze kan leiden tot een tegenvallend of zelfs te laag pensioen.
Mensen hebben moeite met het maken van financiële keuzes met gevolgen voor de lange termijn, blijkt uit gedrag economisch onderzoek. Dit geldt zeker ook voor pensioenkeuzes. Een niet passende keuze kan leiden tot een tegenvallend of zelfs te laag pensioen.
In de concept Wet toekomst pensioen wordt een nieuwe wettelijke norm geïntroduceerd die pensioenuitvoerders verplicht om deelnemers op een adequate wijze te begeleiden bij het maken van (voorlopige) keuzes binnen de pensioenregeling. De keuzes die deelnemers maken moeten zo goed mogelijk aansluiten bij hun behoeftes of doelstellingen.
Söderberg & Partners begeleiden momenteel deelnemers (via de werkgever of pensioenuitvoerder) bij het maken van pensioenkeuzes. Onze aanpak is gebaseerd op de combinatie van een online keuzeomgeving en persoonlijke begeleiding met een adviseur.
Momenteel onderzoeken we samen met de BISS | Maastricht University diverse methoden van keuzebegeleiding. Samen met een aantal pensioenfondsen voeren we keuzebegeleidingspilots uit, daarbij onderzoeken we diverse methoden van keuzebegeleiding: online zelf service, het doorlopen van de online tool met de inzet van een keuzebegeleider én een één-op-één keuzebegeleidingsgesprek. Samen zoeken we naar de ideale invulling van deze bestuurlijke uitdaging en gaan we best practices delen om de sector vooruit te helpen bij het invullen van de open norm.
Het onderzoek is in opdracht van Söderberg & Partners en Montae & Partners. De resultaten worden naar verwachting in maart gepubliceerd.
Denkt u na over de invulling van keuzebegeleiding? Söderberg & Partners en Montae & Partners hebben een netwerk van gecertificeerde professionals, de juiste tools, processen en marktkennis in huis om hierbij te helpen.
Sinds 2007 begeleiden we deelnemers proactief bij het maken van pensioenkeuzes. Deze Zweedse best-practice is nu ook beschikbaar voor de Nederlandse markt.
Aan de slag met keuzebegleiding voor deelnemers? We delen graag onze kennis. Vul het formulier hiernaast in of bel en mail met Erik Westerling
